ELTA

Automatinis atsinaujinimas

Jeigu norite ieškoti pagal kelis žodžius/žodžių junginius, atskirkite juos kabliataškiu (pvz. Europos Parlamentas; rinkimai)

Paieškos rezultatuose pateikiama dviejų paskutinių savaičių informacija, norėdami ieškoti ilgesnio periodo naujienų naudokite detalią paiešką.

Atitinka visas paieškos frazes

Atitinka bent vieną

Visuose laukuose

Tik pavadinimai

Lietuva Užsienis

Politika

Verslas

Finansinis raštingumas

Švietimas

Teisėtvarka

Kultūra

Sportas

Sveikata

Tvari Lietuva

Regionai

ELTA - 100 žiniasklaidos veidų ir metų

Pulsas. Europos ritmas

ELTA apklausos

Komentaras

Projektai

Kita

Išvalyti filtrą

Detali paieška

Atnaujinti detalios paieškos parametrai

Suskleisti paiešką

Išvalyti filtrą

Šiandien

Rytoj

Naujienų filtras

Automatinis atsinaujinimas

Sukurti pranešimą

Visi pranešimai

Politika

Diplomatija

Organizacijos

Parlamentas

Prezidentas

Rinkimai

Saugumas

Seimas

Valdymas

Vyriausybė

Savivalda

Socialiniai klausimai

ELTA tyrimai

Verslas

Aplinka

Ekonomika

Energetika

Finansai

Įmonės

Nekilnojamasis turtas

Susisiekimas

Verslas praneša

Žemės ūkis

Finansinis raštingumas

Švietimas

Bendrasis ugdymas

Aukštasis mokslas

Neformalusis ugdymas

Švietimo politika

Valdymas

Teisėtvarka

Institucijos

Nelaimės

Nusikaltimai

Teisingumas

Tvarkdara

Kultūra

Menas

Mokslas

Pramogos

Įstaigos

Žiniasklaida

Įvairybės

Veidai

Sportas

Sveikata

Tvari Lietuva

Švietimas

Ekonomika

Visuomenė

Aplinka

Regionai

Vilnius

Kaunas

Klaipėda

Šiauliai

Panevėžys

Alytus

Marijampolė

Utena

Telšiai

Tauragė

ELTA - 100 žiniasklaidos veidų ir metų

Pulsas. Europos ritmas

ELTA apklausos

Komentaras

Projektai

Kita

Kalendorius

Politika

Verslas

Finansinis raštingumas

Švietimas

Teisėtvarka

Kultūra

Sportas

Sveikata

Tvari Lietuva

Regionai

ELTA - 100 žiniasklaidos veidų ir metų

Pulsas. Europos ritmas

ELTA apklausos

Komentaras

Projektai

Kita

Lietuvos bankas: finansinių paslaugų teikėjai privalo atpažinti sukčius ir užkirsti jiems kelią

Publikuota: 2021-06-30 08:57

Atnaujinta: 2021-06-30 08:57

2021 06 30

Lietuvos bankas kreipiasi į visus mūsų šalyje veikiančius finansų rinkos dalyvius, ypač elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigas, ragindamas nepamiršti budrumo vertinant dalykinius santykius su klientais ir valdant pinigų plovimo riziką.

„Lietuvos bankas finansų rinkos dalyvius jau ne kartą yra įspėjęs apie visame pasaulyje dėl COVID-19 pandemijos suintensyvėjusį sukčiavimą. Finansinės paslaugos dažnai peržengia valstybių ribas, todėl labai svarbu, kad sukčiai negalėtų pasinaudoti finansų įstaigomis išviliotų pinigų pasisavinimui“, – sako Lietuvos banko Finansų rinkos priežiūros tarnybos direktorė Jekaterina Govina.

Dėl to, pasak jos, finansų įstaigos privalo gerai įsivertinti, ar dabar taikomos kontrolės priemonės yra tinkamos sukčių keliamoms rizikoms valdyti, kad vėliau netektų kompensuoti už sukčių padarytą žalą.

Lietuvos bankas primena, kad visi licencijuoti finansų rinkos dalyviai įpareigoti tinkamai pažinti savo klientus ne tik prieš pradėdami teikti paslaugas, bet ir jas teikdami. Turima informacija (teikiamos paslaugos, joms teikti reikalingos licencijos, jų galiojimas kitose šalyse ir kt.) turi būti efektyviai panaudojama atliekant stebėseną. Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymo procesuose finansų bendrovės turi užtikrinti priemones, kurios leistų efektyviai atpažinti sukčiavimo atvejus. Ypač daug dėmesio reikėtų skirti nustatant atvejus, kai klientai galimai slepia, kad vykdo veiklą, kuriai įprastai reikalingas leidimas ar licencija.

Finansų rinkos dalyvis turi užtikrinti efektyvią retrospektyvią klientų operacijų stebėseną, kuri leistų susidaryti kliento veiklos vaizdą ilgesniu laikotarpiu. Tai padės vertinti, ar kliento veikla atitinka tai, ką jis deklaravo. Visada privaloma įsitikinti, ar kliento atliekami sandoriai yra aiškūs, turi ekonominę prasmę, atitinka kliento veiklos profilį, verslo ypatumus, ar aiškus lėšų ir turto šaltinis. Kilus abejonių dėl sandorių pagrįstumo, spręsti dėl papildomų patikros priemonių, tačiau jos neturi būti perteklinės. Taip pat finansų rinkos dalyviai turi užtikrinti, kad klientai, siūlantys investuoti į virtualųjį turtą ar kitas finansines priemones, negalėtų to daryti valstybėse, kuriose jie neturi teisės teikti šių paslaugų.

Kartu Lietuvos bankas primena ir pakartotinai įspėja apie per COVID-19 pandemiją išryškėjusias sukčiavimo tendencijas ir tipologijas, kadangi klientai gali būti labiau linkę pasinaudoti siūlomomis įvairiomis vilionėmis „greitai ir be pastangų“ užsidirbti: investuoti į sudėtingas finansines priemones (virtualųjį turtą, išvestines priemones Forex valiutų rinkoje, finansinius susitarimus dėl kainų skirtumų (angl. contracts for differences, CFDs), dvinarius pasirinkimo sandorius ir kt.), išmėginti laimę azartinių lošimų svetainėse, susigundyti pigiomis paklausiomis prekėmis ir pan.

Lietuvos bankas, gavęs informaciją apie galimus sukčiavimo atvejus, visada operatyviai reaguoja: kreipiasi į finansų rinkos dalyvį prašydamas pateikti visą informaciją apie asmenį, galimai susijusį su sukčiavimu ir paties finansų rinkos dalyvio sukčiavimo bei pinigų plovimo rizikos valdymo priemones. Be to, Lietuvos bankas atsižvelgia į gautus skundus ir jų skaičių planuodamas priežiūros veiksmus.

Vienas iš naujausių galimo sukčiavimo pavyzdžių – Latvijos policija pradėjo tyrimą dėl penkių Latvijoje veikiančių sutelktinio finansavimo platformų operatorių Monethera, Wisefund, Envestio SI, Keutzal ir Grupeer apgaulingos veikos. Lietuvos bankas kol kas nėra gavęs skundų dėl šių bendrovių veiklos, tačiau Latvijos policijos tyrėjai kviečia atsiliepti gyventojus, kurie investavo į šias platformas ir patyrė nuostolių. Nukentėjusiuosius kviečiame kreiptis šiais kontaktais:

· dėl Monethera – tyrėja Inese Buravska, el. paštas [email protected]

· dėl Wisefund, Envestio SI, Keutzal ir Grupeer – tyrėjas Ervins Ambrozis, el. paštas [email protected]

Papildoma informacija – ankstesnės Lietuvos banko rekomendacijos.

Kontaktai žiniasklaidai:

Paulius Čiulada

Mob. +370 685 678 36

El. p. [email protected]

(ELTA)

Dėmesio! Už šią informaciją ELTA neatsako. Už tai atsako ją publikavęs klientas.

Dalintis